Se você conhece alguém que usa o aplicativo de orçamento You Need a Budget (YNAB) , é provável que você tenha ouvido alguém mencionar isso. Os usuários do YNAB são como veganos e corredores – eles adoram^(love) falar sobre isso. É compreensível também. YNAB pode ser apenas o pontapé nas calças que você precisa para colocar suas finanças em ordem com um orçamento^{(get your finances in order with a budget)} . 

Apesar de todos os seus pontos fortes e elogios, o YNAB tem uma fraqueza que poderia ser um problema para alguns usuários se não houvesse uma solução disponível. O calcanhar de Aquiles da ^(Achilles)YNAB é sua funcionalidade limitada de relatórios. Felizmente, você pode instalar a extensão do navegador Toolkit for YNAB para obter acesso a várias maneiras adicionais de dividir seus dados financeiros.

O kit de ferramentas para extensão YNAB

O Toolkit for YNAB^{(Toolkit for YNAB)} é uma extensão de navegador gratuita e de código aberto que adiciona recursos ao seu painel YNAB e permite maior personalização. As extensões estão disponíveis para Chrome e Firefox e fornecem visualizações de seus dados financeiros que o YNAB não oferece de outra forma. Analisaremos os relatórios que acompanham o YNAB Toolkit para destacar os insights extras que você pode obter ao instalá-lo.

Os relatórios do kit de ferramentas YNAB

Sem o Toolkit , o YNAB fornece nativamente três relatórios: Gastos, Patrimônio Líquido^{(Net Worth)} e Renda^(Income) v Despesas^(Expense) . Por outro lado, o YNAB Toolkit inclui sete relatórios:

• Patrimônio líquido
• Entrada/Saída
• Gastos por categoria
• Gastos por beneficiário
• Receita vs. Despesa
• Detalhamento de Renda
• Saldo ao longo do tempo

Para qualquer relatório – do YNAB ou do Toolkit for YNAB – você^(YNAB—you) pode especificar o prazo e optar por incluir ou excluir categorias e/ou contas específicas. 

Depois de instalar o Toolkit , visualize seus novos relatórios selecionando Relatórios do Toolkit^{(Toolkit Reports)} no menu principal do YNAB.

Relatórios de patrimônio líquido: YNAB versus o kit de ferramentas^(Toolkit) 

O relatório Net Worth^{(Net Worth)} do Toolkit é muito semelhante ao do YNAB, com alguns recursos extras. Removemos alguns detalhes de nossas capturas de tela, mas não se preocupe; você verá números exatos ao visualizar seus relatórios. Primeiro , vamos analisar o relatório de ^(First)patrimônio líquido^{(Net Worth)} nativo da YNAB .

Compare isso com o relatório de patrimônio líquido^{(Net Worth)} do Toolkit .

Ambos os relatórios exibem um gráfico de barras mostrando dívidas em vermelho, ativos em azul e seu patrimônio líquido como uma linha. Além disso, o relatório de patrimônio líquido^{(Net Worth)} do Toolkit oferece a opção de inverter a dívida^{(Flip Debt)} para que suas dívidas apareçam abaixo da marca de US$ 0,00 no gráfico, em vez de empilhadas em relação aos seus ativos. O relatório do Toolkit também inclui seu índice percentual de dívida, um recurso que você pode ativar ou desativar na página de configurações do Toolkit .

Inflow/Outflow Report do kit de ferramentas YNAB

Você está trazendo^{(bringing in)} mais do que você está gastando? 

Para visualizar o Inflow/Outflow Report , você precisará instalar o Toolkit , pois o YNAB não inclui esse relatório de outra forma. 

Relatórios de gastos: YNAB versus o kit de ferramentas^(Toolkit)

O relatório básico de gastos^{(Spending Report)} do YNAB mostra como^{(how )} você gastou seu dinheiro ao longo do tempo. E também, em que tipo de coisas você está gastando seu dinheiro? ( Psst : a resposta é “restaurantes.”)

Faça^(Drill) uma busca detalhada no gráfico de pizza em sua hierarquia de categorias para ver as transações individuais dessa categoria. (Nota para si mesmo: você sabe que pode cozinhar em casa, certo?)

A instalação da extensão Toolkit lhe dará acesso a dois novos relatórios sobre seus gastos, Gastos por categoria^{(Spending by Category)} e Gastos por beneficiário^{(Spending By Payee)} . 

O relatório de gastos por categoria é semelhante ao relatório de ^(Category)gastos^{(Spending Report)} do YNAB com alguns rótulos extras. Você pode clicar em qualquer categoria para ver uma lista de transações.

O relatório Gastos^(Spending) por beneficiário^(Payee) do YNAB Toolkit mostrará quem, exatamente, está recebendo seu dinheiro suado. ( Costco . Sempre Costco^{(Always Costco)} .) 

Como de costume, você pode clicar no gráfico de pizza para ver uma lista de transações individuais.

Relatórios de Renda x Despesa

Tanto o relatório YNAB Income vs. Expense quanto o do Toolkit mostram uma tabela de transações para o período de tempo, categorias e contas que você escolher. A única diferença entre os dois relatórios é que o relatório Income v Expense do Toolkit parece um pouco melhor. Aqui está o relatório do YNAB:

Como seria de esperar, você pode visualizar transações individuais selecionando as setas suspensas à direita dos nomes das categorias.

O relatório Receita^(Income) vs. Despesa^(Expense) do Toolkit contém as mesmas informações, apenas formatadas de forma um pouco diferente.

Você pode decidir qual versão você gosta mais.

Dois relatórios extras do kit de ferramentas^(Toolkit) para YNAB

Os dois últimos relatórios só estarão disponíveis se você tiver a extensão do navegador Toolkit instalada. 

O Relatório de Detalhamento de Renda

O relatório Income Breakdown exibe um diagrama Sankey de suas fontes de renda e para onde esses dólares estão indo. 

Há muito o que brincar neste relatório. É útil para pessoas que economizam dinheiro em uma conta de rastreamento. 

No YNAB , as contas de rastreamento estão fora do orçamento, portanto, essas transações não aparecem em nenhuma categoria de orçamento. Nem essas transações ocorrem em outros relatórios. É aí que entra o relatório Income Breakdown . Ele mostrará o dinheiro que você move para as contas de rastreamento como um Ganho Líquido, dando uma ideia de quanto dinheiro fora do orçamento você economizou.

Relatório de saldo ao longo do tempo

O último relatório do Toolkit for YNAB é o relatório Balance Over Time . Este relatório exibe os saldos de contas individuais durante o período selecionado. Este relatório pode mostrar informações de uma conta (como a captura de tela abaixo) ou de várias contas.

Configurações da tela de relatório do YNAB Toolkit

Na página Configurações^(Settings) da extensão Toolkit for YNAB , você pode fazer mais alguns ajustes na aparência dos relatórios. Acesse^(Access) essas configurações por meio da extensão do navegador.

Selecione o botão Abrir Configurações^{(Open Settings )} para iniciar uma página com todas as opções do Toolkit . Selecione Tela de Relatórios^{(Reports Screen )} para três maneiras de configurar os relatórios nativos do YNAB.

Selecione Relatórios do Toolkit^{(Toolkit Reports)} para ativar ou desativar o índice de endividamento no relatório de patrimônio líquido^{(Net Worth)} do Toolkit . 

Use seus dados para tomar decisões informadas^{(Make Informed Decisions)}

Os relatórios incluídos no YNAB e no Toolkit for YNAB ajudam você a tomar decisões financeiras informadas. Use-os com sabedoria e sua perspectiva financeira certamente melhorará.

YNAB Toolkit Reports: What You Should Know

If you knоw someone who uses the budgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget. 

Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.

The Toolkit for YNAB Extension

Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.

The YNAB Toolkit Reports

Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:

• Net Worth
• Inflow/Outflow
• Spending By Category
• Spending By Payee
• Income vs. Expense
• Income Breakdown
• Balance Over Time

For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts. 

Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.

Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit 

The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.

Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.

Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.

The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report

Are you bringing in more than you’re spending? 

To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise. 

Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit

YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)

Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)

Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee. 

The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.

YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.) 

As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.

Income vs. Expense Reports

Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:

As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.

The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.

You can decide which version you like better.

Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB

The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed. 

The Income Breakdown Report

The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going. 

There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account. 

In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.

Balance Over Time Report

The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.

YNAB Toolkit Report Screen Settings

In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.

Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.

Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report. 

Use Your Data to Make Informed Decisions

The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.

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